Перевод Денег С Замороженных Счетов Онлайн Казино

Еще в декабре прошлого года в Раде приняли закон &#;О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем&#;. Он регулирует сферу финансового мониторинга, простыми словами &#; контролирует легальность переводов и борется с &#;тенью&#;. Мониторинг работает и сейчас: при переводе денег на сумму более тысяч гривен банки блокируют транзакции, а иногда &#; и саму карточку.

28 апреля новые правила наконец вступили в силу. Теперь пороговые суммы переводов меняются, а верификация может понадобиться каждому, кто осуществит перевод на сумму более 5 тысяч гривен. Кроме того, счета каждого украинца могут быть заблокированы при малейших подозрениях.

В Нацбанке говорят, что новые правила существенно не повлияют на большинство операций по переводу средств. Так ли это на самом деле?

Новые требования к верификации

Необходимо сразу уточнить, что новые правила не распространяются на снятие денег. Вы по-прежнему можете обналичивать финансы в объемах, которые определены лимитами вашего банка. Новые ограничения касаются только переводов. Причем в первую очередь финансовых операций через терминал без использования карты банка.

Если вы хотите прислать кому-то на карту более 5 тысяч гривен и используете наличные, а карты банка у вас с собой нет, придется пройти верификацию. При попытке отправить через банк или терминал сумму, превышающую этот лимит, клиента попросят себя идентифицировать. Банк захочет доказательств, что это именно вы переводите деньги. Ранее порог верификации был выше &#; 15 тысяч гривен.

При переводах на сумму до 30 тысяч банк может попросить указать ФИО получателя. В случае зачисления свыше 30 тысяч гривен нужно будет также указать дополнительно номер его счета.

Закон также не регулирует телекоммуникационные услуги, оплату услуг ЖКХ, получение пенсии, субсидии. Такие переводы пройдут без идентификации. Подтверждать личность не придется и при уплате кредита в сумме до 30 гривен.

В &#;Новой Почте&#; уже заявили о том, что при финансовых операциях на сумму от 5 тысяч гривен будут требовать документы клиента. Сотрудник компании сделает копию паспорта, заверит ее у клиента и загрузит в систему. Скорее всего, документы придется предоставить и пользователям интернет-магазинов. Это ставит их в не самое лучшее положение, так как в обычном магазине человеку рассчитаться окажется проще &#; он заплатит наличными на кассе без всякой верификации.

По сути, критическим образом идентификация личности на клиента банка не повлияет, но, вне всяких сомнений, может усложнить ему жизнь.

&#;Ничего существенно не поменялось. Особенно если вы осуществляете платеж через &#;Приват 24&#;. Я далек от мысли, что украинцы часто одномоментно покупают товары стоимостью более 5 тысяч гривен. В основном это транзакции на гривен. Разве что вы приобретете смартфон. К слову, люди и раньше покупали товары онлайн, не зная о существовании лимита в 15 тысяч&#;, &#; говорит экономический эксперт Александр Охрименко.

Впрочем, многие аналитики не понимают, почему власти решили ввести такие ограничения в период, когда большинство украинцев покупает все онлайн.

Как пройти верификацию? Если вы осуществляете перевод через кассу банка, все просто: нужно предоставить документы, удостоверяющие личность, сотруднику финучреждения. Но если верификацию необходимо пройти удаленно (онлайн-перевод или покупка в интернет-магазине), могут возникнуть сложности.

Изначально дистанционную верификацию предлагали проводить исключительно через BankID. Госфинмониторинг уже сейчас владеет информацией о клиентах банков, подключенных к этому сервису. На данный момент это: &#;Банк Форвард&#;, &#;Пивденный&#;, ПУМБ, Monobank, &#;Ощадбанк&#;, &#;Кредобанк&#;, &#;Радабанк&#;, &#;Мотор-Банк&#;, &#;Банк Восток&#;, &#;Идея Банк&#;, &#;Альянс&#;. При оформлении карты вы подавали паспорт, идентификационный код, заполняли анкету и изначально проходили финансовый мониторинг в банке, так что проблем не будет. Но, так как не все банки &#; участники BankID, клиенты многих крупнейших учреждений окажутся &#;за бортом&#;.

Буквально за день до внедрения изменений НБУ все же предусмотрел возможность верификации при помощи цифровой подписи и по видеоконференции с сотрудником банка. Прописали и &#;упрощенные возможности верификации&#;. Личность подтвердят, если вы переведете платеж на отдельный счет банка с личного счета клиента и в нем укажете свои ФИО. Также НБУ позволит через приложение просканировать чип вашего биометрического документа. Последний вариант &#; верификация из бюро кредитных историй. Клиент получит на свой финансовый номер телефона пароль. Но если вы воспользуетесь одним из этих способов, сможете переводить не более 40 тысяч гривен в месяц и тысяч &#; в год.

Нельзя сказать, что все это так уж прощает проверки.

&#;В условиях карантина, когда ограничена возможность создания цифровых подписей, открытия новых счетов, вводить дополнительные ограничения преждевременно. Те страны, в которых работают такие системы, внедряли их не за года, а десятилетями&#;, &#; подчеркивает адвокат Ростислав Кравец.

По сути, банки после внедрения таких правил от регулятора оказались в открытом океане с небольшим спасательным кругом в виде упрощенной верификации. Да, о переменах было известно еще с декабря, но как именно они будут работать &#; остается загадкой для работников финансовых учреждений до последнего. На днях в Раде просили отсрочить внедрение документа, но НБУ просто пообещал установить для них длительный переходный период &#; до 1 января года.

Тем не менее перестройка внутренних процессов будет происходить уже сейчас и в авральном режиме. Все ради того, чтобы не нарваться на регулятора. Учитывая полную неопределенность, до финальных разъяснений Нацбанка эксперты советуют не переводить крупные переводы через банки, которые не подключены к системе BankID.

Закон должен поставить крест и на &#;серых&#; электронных переводах через электронные кошельки. Такие переводы &#; действительно не паханое &#;теневое поле&#;. У многих граждан есть несколько кошельков, а недобросовестные лица также используют их для отмывания средств.

Чтобы подтвердить свою личность, владельцу кошелька достаточно будет прислать свое фото с документами в руках и их ксерокопии. Так заявляют в Нацбанке. Но куда слать документы и когда &#; неизвестно. Механизмы еще нарабатываются. Главное юридическое управление ВР вообще подчеркивает, что нормы об электронных переводах выписаны неточно, и возникает правовой пробел относительно информации, которая должна сопровождать такой актив.

Нацбанк также планирует частично отдать верификацию на аутсорс. Хорошая ли это идея с точки зрения безопасности данных клиента &#; отдельный вопрос.

Большой Брат под названием &#;финмониторинг&#;

Теперь банк знает, кто я. И что дальше?

Финучреждение будет отслеживать операции, которые вы осуществляете. И если они вызовут у него сомнения &#; может их приостановить. Для переводов на сумму более тысяч гривен, например, внедряется обязательный финмониторинг. У вас потребуют объяснить, откуда вы взяли такую сумму средств.

Ранее пороговая сумма для такой проверки составляла тысяч гривен. Если с мелкими переводами населению усложняют жизнь, то здесь правила, наоборот, смягчаются. Даже если у вас есть декларация в открытом доступе в интернете, банк все равно может потребовать предоставить ее в бумажном виде, если транзакция превысит тысяч гривен. Понадобятся также справка о доходах по месту работы, выписки из банков, если получили доход за услуги, или же документ о продаже имущества.

&#;Если вы приобретаете машину, бриллианты, дорогостоящую бытовую технику, такая проверка действительно выглядит логично. Но в основном все покупки украинцев дешевле тысяч&#;, &#; подчеркивает Охрименко.

Если ваша деятельность связана с систематическим получением или отправкой переводов на сумму более тысяч, лучше всего сразу встать на учет финансового мониторинга, а не делать это уже после выявления операций. Для разных субъектов процедура разная, поэтому лучше уточнить детали у сотрудника банка.

Фото из открытых источников

Но самое спорное в новых правилах &#; это так называемый риск-ориентированный подход. Это выявление отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма. В поисках таких операций некоторые проверки будут проводить избирательно. Фактически любой перевод свыше 5 тысяч гривен может проверяться, если покажется сотрудникам банка подозрительным.

Отправка нескольких платежей, которые не превышают лимит, не поможет. Операции будут мониторить на связанность друг с другом. Так, если в течение рабочего дня придут два транша по 25 гривен, клиента могут заподозрить в дроблении суммы и вторую операцию могут заморозить. Аналогично, если одному и тому же получателю было несколько анонимных переводов, общая сумма которых превышает 5 тысяч гривен. В письме регулятора отмечается, что получить такие переводы можно только при отсутствии признаков связанности между ними. В течение какого срока не могут приходить &#;платежи-близнецы&#; &#;  не уточняется.

Закон устанавливает возможность усиленных и упрощенных мер &#;надлежащей проверки&#;. При этом четко не определены основания самой проверки. Системы мониторинга, работающие в банках, проверяют не только суммы поступлений, но и их частоту. Чтобы не было проблем, юристы советуют украинцам добросовестно предоставлять банкам как можно больше правдивой информации о своем финансовом состоянии.

Банк также может обратить внимание на то, какими переводами вы обычно занимаетесь. Если они чаще всего составляют несколько тысяч гривен и вдруг резко вы решили провести 50 тысяч &#; к вам могут возникнуть вопросы. Представители банка снова-таки могут попросить у вас справку о доходах с места работы.

Подозрительным может стать не только человек, но и компания, если, например, она платит мало налогов, у нее нет бухгалтера или люди получают одну только минимальную зарплату. Поэтому под угрозой оказывается благополучие тех лиц, которые получают зарплату &#;в конверте&#;. А такой &#;серой&#; занятости &#; более трети украинского рынка труда. Если через одних и тех же отправителей на одну карту приходят достаточно крупные и стабильные поступления, то эти доходы идентифицируют как укрываемые от налогообложения. Владельца такого счета могут обязать зарегистрироваться как предпринимателя.

Рискованными будут считаться и платежи компаний с отсутствующим бенефициаром, из Ирана и Северной Кореи, из офшоров, а также лиц, которые входят в санкционные списки.

Достаточным для проверки является также такой признак: операция проведена необычным образом. Что значит &#;необычным образом&#; &#; законодатели не прояснили. Похоже, что под данный критерий может попасть платеж в криптовалюте. Вообще, что касается криптовалют, еще экс-министр финансов Оксана Маркарова давала задачу разработать закон о регулировании оборота виртуальных активов в Украине. Но воз и ныне там.

Впрочем, важно подчеркнуть, что еще до вступления в силу новых правил банки могли просить у украинцев подтверждения законности доходов и на суммы в границах тысяч гривен. Это объясняется политикой уже не Госфинмониторинга, но самого банка. Вопросы возникали к переводам заробитчан &#; финучреждения блокировали снятие денег.

&#;Друг работает на лайнере саксофонистом и скинул отцу с корабельной карты зарплату. Отец пришел обналичивать 4 тысячи долларов, но ему ничего не хотели давать без подтверждения источника средств. Пришлось отправлять ему копию трудового контракта. Произошло это за день до внедрения новых правил&#;, &#; рассказывает украинец Богдан Сычевский.

Юридические компании в соцсетях тоже делятся информацией по практике, когда за день до вступления в силу закона счета клиентов, которые переводили суммы в несколько десятков тысяч гривен, замораживали. Теперь такие случаи могут стать повсеместными. Прежде всего, под ударом окажутся переводы заробитчан. Для тех, кто и раньше возил деньги в наличном виде, существенные перемены не предвидятся.

Тревогу бьют и мастера маникюра, фрилансеры и коучи. Правительство рассчитывает на то, что работники &#;тени&#; оформятся как физлица-предприниматели. Вероятно, планку наличных переводов для того и снизили с 15 тысяч гривен до 5 тысяч гривен, чтобы по максимуму увеличить отчисления в бюджет. С больших сумм в казну будут оплачиваться налоги с доходов физлиц и 1,5% военного сбора, что важно в условиях дефицита бюджета на миллиардов гривен.

Как будут замораживать счета

Экономический эксперт Александр Охрименко считает заморозку счетов обычной &#;пугалкой&#; для населения. Он подчеркивает, что это фейк, и напоминает: в НБУ отрицают подобные перспективы. Тем не менее в законе находим юридические возможности для таких действий. Финразведка сможет замораживать активы только лишь на основании подозрения в том, что они связаны с финансированием терроризма. Действительно, вряд ли заморозок стоит повально ждать простым украинцам, но случаев злоупотребления все же  исключать нельзя. С этим соглашается и Ростислав Кравец.

&#;Заморозка счета, к сожалению, возможна, и многие банки пользуются ею не первый год, например, если не хотят отдавать людям депозиты. Они утверждают, что внесение средств на счет происходило в обход уплаты налогов, и блокируют снятие годами. НБУ же во всех разъяснениях умалчивает, на какой период времени они могут быть заблокированы. Теоретически &#; хоть навечно&#;, &#; говорит адвокат.

Если перевод окажется подозрительным, на время, пока вы не обосновали финоперацию и документально не подтвердили легальность источника происхождения доходов, его приостановят или же временно заморозят ваш счет. Что касается платежей в криптовалюте, остановить операции невозможно, но возможна блокировка криптокошелька и изъятие криптоактивы. Предполагается, что доступ к частным ключам правоохранители получат после проведенных комплексных расследований.

Обычно заморозка перевода длится два дня. Даже такие сроки могут существенно повлиять на бизнес. Особенно если контракт привязан к ценам в валюте и за время изучения операции произошел скачок курса. Если, к примеру, украинский производитель закупает ткани на китайской фабрике, у которой расписан график поставок, но не может заплатить в срок из-за заморозки, фабрика отложит его заказ. Когда он будет возобновлен &#; неизвестно.

Письменное подтверждение заморозки не вышлют автоматически. Получить его можно только после запроса банку. Другого совета, кроме как неукоснительно выполнять требования и отвечать даже на сформулированные по телефону запросы, эксперты не дают. Попытки доказать свою позицию, не сопровождаемые документами, могут привести к полной блокировке счета.

На такие жесткие действия банки будет толкать страх попасть на штраф за ненадлежащее исполнение закона. Он будет гораздо весомее риска потерять клиента. В августе прошлого года НБУ оштрафовал &#;Кредит Днепр&#; на тысяч гривен за нарушение в сфере финансового мониторинга. С новым законом штрафы выросли в 40 раз. Максимум взыскания составляет миллионов гривен.

Принимать решение о размере наказания субъекты финмониторинга будут по своему усмотрению. Конечно, в таких условиях невозможно не задуматься о коррупционных рисках. Не исключено, что в страхе попасть на штраф банки могут не только останавливать тысячи операций, но и давать взятки в попытке избежать приличных финансовых взысканий.

Такая свобода лиц, осуществляющих финансовый мониторинг, вызывает большие опасения. Сам порядок разморозки и заморозки счета вообще не утвержден, о чем писали в своем выводе к закону эксперты Главного юридического управления ВР.

&#;Представляется, что правовая неопределенность по &#;заморозке&#;, &#;размораживанию&#; и доступу к активам, связанных с терроризмом, угрожает интересам добросовестных владельцев и создает риски несоблюдения статьи 13 и 41 Конституции Украины, согласно которым государство обеспечивает защиту прав всех субъектов объектов права собственности и хозяйствования, а право частной собственности является нерушимыми&#;, &#; указали в Главном юридическом управлении.

Интересно, что сами субъекты финмониторинга не несут никакой ответственности за ущерб, причиненный их деятельностью. Если вы посчитаете, что они превысили свои полномочия, или в ответе на ваше обращение не изложат основания для остановки сделки, все, что останется &#; обратиться в суд. Ответчиком в таком случае будет выступать банк. В случае победы вам компенсируют средства. Но доказать в суде превышение субъектами финмониторинга своих полномочий будет крайне сложно.

&#;Мы выигрываем эти дела, но на это уходят годы. А как человеку жить без средств все это время? Особенно если от этого зависит его бизнес. Вместо того чтобы работать, ходишь, собираешь бумажки&#;, &#; рассказывает Кравец.

Кроме того, заморозка счета &#; это еще не все последствия, которые могут ждать и предпринимателей, и простых граждан. Данные о том, что человек или компания не прошли финансовый мониторинг, будут попадать в специальный реестр, доступ к которому будут у всех финучреждений. Поэтому просто завести карту другого банка не будет выходом из ситуации. Если один банк определит вас как неблагонадежного клиента, это, скорее всего, сделают и другие финучреждения.

Механизма же, как вычеркнуть свое имя из такого списка, в Госфинмониторинге не озвучили. Вероятнее всего, дело сведется к оспариванию в судебном порядке. Снова-таки шансы истца в таких спорах оценивают не самым лучшим образом.

Всемогущий финконтроль и давление на адвокатов

Вступивший в силу закон &#; часть глобальной борьбы Зеленского с &#;тенью&#; и шаг, необходимый для того, чтобы в будущем претендовать на членство в ЕС. Но благими намерениями непрофессиональных законодателей дорога клиентов банков вымощена в ад.

Субъекты мониторинга получат небывалые полномочия. Если следствие запрашивает у человека документы, ему приходится объяснять эту потребность через суд. Финмониторинг банка же может просить какие угодно документы без лишних телодвижений.

Главное научно-экспертное управление Верховной Рады в своем выводе к закону подчеркивает, что в нем используется слишком много оценочных суждений. Это &#;надлежащая проверка&#;, &#;действенные процедуры&#;, &#;подозрительные финансовые операции&#;, &#;ненадлежащее система управления рисками&#;, &#;ненадлежащее исполнение&#;, &#;эффективный консолидированный надзор, &#;эффективное управление рисками&#;. Никакой конкретизации таких терминов нет, что создает пространство для нарушений прав людей. Возникают коррупционные риски.

&#;Теперь, если отправить транзакцию компании, опосредованным собственником которой выступал кто-то из чиновников &#;ДНР&#; или даже, к примеру, его однофамилец, это станут считать финансированием терроризма. Так как каждый человек будет потенциально виновным, предпринимателям ничего не останется, как платить за личную свободу и за то, чтобы избежать возбуждения уголовных дел&#;, &#; говорит финансовый аналитик Алексей Кущ.

Особенно нелегко может прийтись медийным персонам. Человек, связанный с &#;политически значимыми лицами&#;, будет систематически проверяться. Так что нельзя исключать возможность политического преследования с заморозкой счетов.

Казалось бы, как субъекты финансового мониторинга успеют проверить все переводы? Им в этом помогут юристы и бухгалтеры. Адвокаты по законодательству не обязаны сообщать о подозрительных операциях, если это часть профессиональной тайны. Но если клиент придет проконсультироваться по поводу какой-либо услуги, придется сообщать о его намерениях в  соответствующие инстанции. Эксперты сходятся во мнении, что при помощи такой нормы закона государство хочет контролировать адвокатов и влиять на них.

Кроме того, необходимо понимать, что адвокаты будут участвовать в формировании того самого списка неблагонадежных клиентов. Такой субъективный фактор может привести к злоупотреблениям. Юристы могут написать негативные выводы, если потребуется очернить чью-то репутацию.

И если юриста еще может защитить адвокатская тайна, то бухгалтер-фрилансер, который сопровождает бизнес, в любом случае обязан сообщить Госфинмониторингу о подозрительных операциях. То же самое придется сделать и риелтору, если ему покажется, что вы покупаете квартиру дороже ее реальной стоимости. Иначе ему придется заплатить штраф на 28 миллионов гривен.

Лотереи, букмекеры, казино тоже будут следить за &#;чистотой&#; средств своих клиентов &#; отследят транзакции от 30 тысяч гривен. Объяснить поступления на счет победой в лотерее просто так уже не получится.

Насколько эффективна внедряемая правительством борьба с отмыванием денег? В соцсетях уже активно обсуждают варианты, как избежать новых норм. Кто-то предлагает завести несколько карточек. Есть сомнения в том, что это сработает: &#;Приват&#;, например, &#;видит&#; остальные карточки клиента. Другие же пользователи сообщают, что просто пересядут на наличку. Таким образом, &#;тень&#; может, наоборот, процветать еще больше.

&#;Исходя из того, каким образом и в какой период вводятся такие ограничения, считаю, что это несвоевременно. Мы пытаемся создать &#;Мерседес&#;, прикрутив колесо к телеге. Это попытка выдрать из иностранного законодательства отдельные меры. Параметры проверок должны быть понятны и прозрачны, а не зависеть от интересов и воли какого-либо сотрудника банка. Если проверять источники доходов &#; то у всех, а не избирательно. Посмотрите: обналичка и конвертация будут работать и далее. Зато пострадают законопослушные граждане&#;, &#; говорит Кравец.

Эксперт считает, что в ближайшее время в связи со злоупотреблениями НБУ все же придется ввести четкие критерии проверок.

Украинская власть систематически идет по экстенсивному пути, увеличивая налоги и усиливая проверки. Из-за этого предприятия вынуждены уходить в &#;тень&#;, а не выходят из нее. Эксперты сходятся на том, что вывести экономику из &#;тени&#; можно только через добровольное согласие украинцев, а не через давление на них. Нашей стране необходимы методы не &#;кнута&#;, а &#;пряника&#;, путь системных реформ, поиска точек соприкосновения государства и бизнеса.

Тем более не время ограничивать транзакции в условиях карантина, когда последние финансовые запасы украинцев подходят к концу. Власть должна в первую очередь не держать население в страхе потерять все сбережения, а защищать его. Но об этом она почему-то забывает.

Анна Пешкова, UA

Мошенники существовали во все времена. История накопила немало способов лёгкого «зарабатывания на хлеб насущный». Но каждый новый способ мошенничества имеет право на его пристальное изучение, так как каждый новый приём мошенников имеет нечто то, что не имели предыдущие способы обмана. Особенно это касается тех приёмов обмана, которые имеют элементы использования передовых инновационных решений.

Мы живём во время активной популяризации интернет-технологий, и было бы странным, если бы мошенники не обратили своё внимание на такой лакомый кусок, как способы мошенничества, связанные с использованием глобальной сети интернет. Но новое – это хорошо забытое или сильно модернизированное старое. Поэтому очень интересным является способ мошенничества, который, по сути, является классическим приёмом мошенничества, а по форме – приёмом обмана с использованием информационных технологий.

Не так давно в средствах массовой информации в Гомельском регионе стало распространяться объявления о высокооплачиваемых вакансиях на работу. В объявлении описывался достаточно «непыльный» характер работы - свободный график, наличие всего-лишь среднего образования, высокий оклад – от 6 до 10 миллионов белорусских рублей, и достаточно простые должностные обязанности, которые сводятся к операциям по денежным переводам. Для получения «заветного» места работы необходимо отправить своё резюме на указанный ящик электронной почты. Если вы заинтересовались данной вакансией, и выслали своё резюме на указанный электронный ящик, то очень быстро получите письмо, в котором некий Сергей разъяснит, что  следует сделать, чтобы заработать «золотые горы».

Сергей пишет, что у него - потенциального работодателя - есть возможность организовывать денежные потоки в форме электронных денег. Но есть одна проблема – в обналичивании этих потоков. Обналичивать значительные суммы в одном городе для Сергея небезопасно, и он опасается «засветиться». Поэтому Сергей заинтересован в поиске «соратников» из регионов, которые будут помогать ему обналичивать некоторые суммы денег. Вам же за такое посредничество предлагается достаточно существенная премия в размере 35% от осуществляемого обналичиваемого оборота. Причём, предлагаемый способ обналичивания денежных средств является для полностью законным и безопасным, а также не требует от вас каких-либо вложений.

Сергей даже и не скрывает своей методики заработка. Поясняет, что у него есть возможность пользоваться электронными кошельками пользователей, которые уже длительный срок по каким-то причинам не пользуются своим счётом. Поэтому Сергей «собирает» денежные средства с таких «ротозеев» и переправляет эти деньги на счёт в интернет-казино.

При этом, по мнению Сергея, решается сразу несколько задач.

Первая задача – маскировка и прикрытие. Если пользователь-«ротозей» обнаружит пропажу денег, то должен будет обратиться в интернет-казино с просьбой возвратить ему его деньги, которые были ранее переведены непонятным способом. Казино же разъяснит «ротозею», что пользователи интернет-казино самостоятельно занимаются осуществлением переводов денежных средств на свои лицевые счета казино, и в этом плане интернет-казино не имеет право разглашать информации об операциях своих клиентов. Также интернет-казино порекомендует не разглашать свои конфиденциальные данные электронных платёжных средств, которыми пользуется. И, фактически, этим всё и закончится.

Вторая задача для Сергея – накопление денег на счёте казино для их последующего обналичивания.

Причём Сергей очень просит не обманывать его. Ведь Сергей вас не знает, и понимает, что можете обмануть. Поэтому для начальной операции он отправит не очень большую сумму в размере тысяч российских рублей. И если не подведёте Сергея, то следующие переводы будут уже более крупными.

Для того, чтобы не сомневались в его порядочности, Сергей предлагает самостоятельно зарегистрироваться в указанном интернет-казино. При регистрации открывается лицевой счёт, на который можете перечислять деньги для игры в казино. Потом вам следует отправить Сергею электронным письмом зарегистрированный аккаунт (имя пользователя) и пароль, и Сергей пополнит счёт в казино на тысяч российских рублей. Сергей обращает внимание, что все действия абсолютно законные и абсолютно бесплатные. Любой человек имеет право зарегистрироваться в интернет-казино и тратить свои деньги как ему заблагорассудится, и данная процедура – процедура регистрации в интеренет-казино - является как бесплатной, так  и абсолютно законной.

После того, как  зарегистрируетесь в интернет-казино и вышлите необходимые данные Сергею, на ваш счёт в интернет-казино будет зачислена сумма в размере тысяч российских рублей. И останется только обналичить эти деньги. Потом 65% от этой суммы (19, тысяч российских рублей) отправить Сергею, а 35% - (10    российских рублей) оставить себе.

Предлагаются различные способы обналичивания и последующих переводов денег, но самым простым и доступным способом является счёт банковской карты платёжной системы VISA. В принципе, для большинства белорусов, он является единственным способом в практическом применении данной схемы.

Если сделаете всё, что указывает Сергей, то очень скоро увидите, что действительно произошло пополнение счёта в интернет-казино на сумму в размере тысяч российских рублей. И остаётся эти деньги перевести на банковскую карту. Причём Сергей честно вас предупреждает, что бы ни в коем случае не играли в казино, так как выиграть у казино невозможно. Вам следует только дождаться прихода денег и сразу же перевести всю сумму на банковскую карту. Для подтверждения своей порядочности Сергей предлагает даже изменить пароль к аккаунту в интернет-казино, чтобы ни он, ни кто-нибудь другой не смог совершить какие-нибудь действия с лицевым счётом.

Но для того, чтобы «вывести» деньги со счёта в казино, необходимо на этот счёт перечислить 10% от «выводимой» суммы, то есть – тысячи российских рублей. Это - правило интернет-казино, которое обойти никак невозможно. Кроме того, этот момент является мерой идентификации лицевого счёта пользователя казино с платёжными реквизитами клиента. Лицевой счёт интернет-казино таким платежом «привязывается» к платёжному средству клиента. После такой привязки все деньги, поступающие на ваш счет в казино, можно будет «выводить» на банковскую карту.

Если переведёте тысячи российских рублей, что эквивалентно   тысяч белорусских рублей, мошенники получат ваши деньги, а вы будете ещё долго пытаться возвратить деньги с  лицевого счёта в интернет-казино.

Надо признаться, что данная схема мошенничества достаточно эффективна в практическом применении. Во-первых. Информация о данном способе «заработка» предоставляется предложением работы через средства массовой информации. Такой информационный канал является достаточно достоверным, так как работодатель, объявляющий о наличии вакансии, должен представить данные о себе. И данное обстоятельство уже является гарантией достоверности информации.

Во-вторых. Мошенники очень эффективно используют человеческие слабости – алчность, жадность. Вам ничего не надо вкладывать. Вам ничего не надо платить. Вот они деньги. Денег много. Деньги находятся на вашем счёте. Их остается только перевести и получить. И для этого надо заплатить всего лишь незначительную сумму.

В-третьих. У мошенников очень осторожные и умеренные запросы. Мошенники зарятся на   тысяч белорусских рублей, что в эквиваленте составляет примерно 50 долларов США. Такая сумма является вполне доступной для любого белоруса. И такую сумму может найти даже тот человек, который оказался в сложной финансовой ситуации. Например, тот, который ищет работу.

Если проанализировать объявление, то можно определить целевую аудиторию потенциальных жертв мошенников. Это – круг молодых людей в возрасте до 30 лет, которые активно пользуются современными информационными технологиями. В это категорию однозначно включаются все студенты, а также – старшеклассники. В целевую аудитория входят и люди в возрасте лет, которые ищут работу или дополнительный приработок, и которые имеют возможность самостоятельно или с помощью своих знакомых пользоваться услугами сети интернет.

Если обратитесь в правоохранительные органы, то осознаете, что поймать мошенников, практически, невозможно. Факт мошенничества неочевиден. Деньги перечислили самостоятельно. Казино же, формально, не отказывается возвращать деньги. Однако даже если будет сформирован официальный запрос в казино, то найдутся правила (установленные казино), согласно которых казино не имеет право возвращать деньги на те платёжные счета, которые не являются основными счетами пополнения лицевого счёта казино. А счёт таким точно не является – вы пополнили всего 10% от суммы всех средств. Кроме того, вы же были в курсе, что денежные средства которые, аккумулируются на лицевом счёте являются крадеными, и в этом случае –соучастник кражи. Поэтому расчёт мошенников на то, что обманутые люди не будут обращаться в правоохранительные органы, является правильным.

А если всё же обратитесь в правоохранительные органы, то сотрудники правоохранительных органов разъяснят, что вероятнее всего, человек, с которым вели переписку, находится в России, то есть в другом государстве, и по юридическим нормам, преступление было совершено в другой стране. Поэтому расследовать подобные должны правоохранительные органы той страны, где произошло мошенничество. И именно этот момент делает данный способ мошенничества, практически, абсолютно безопасным для преступников.

Защититься от такого и подобных способов мошенничества достаточно просто. Для защиты необходимо иметь здравый смысл и внимательность к мелочам.

В данном случае здравый смысл должен подсказать Вам вопрос – зачем работодатель будет платить своему работнику, который выполняет очень простой функционал, достаточно значительное вознаграждение в размере от 6 до 10 миллионов белорусских рублей? И здравый смысл поможет вспомнить пословицу о том, что бесплатный сыр может находиться только в мышеловке.

Из мелочей стоит обратить внимание на самого работодателя - его местонахождение, его контактные данные, наименование фирмы работодателя, название проекта и прочие детали, которые могут предоставить любую информацию об интересующем субъекте хозяйствования. И результаты такого внимания могут предоставить исчерпывающую информацию.

В данном конкретном случае надо признать, что мошенники имеют чувство юмора. Объявление было опубликовано от ИП Баранова Д.А., свой проект мошенники назвали «Obnal Money Transfers», место своего офиса мошенники обозначили по адресу: goalma.org, goalma.orgкого, д Но если хорошо знаете город Гомель, то должны знать, что такой улицы в городе Гомель просто не существует.

Защититься от такого и подобных способов мошенничества достаточно просто. Для защиты необходимо иметь здравый смысл и внимательность к мелочам.

Александр Цвик

Росфинмониторинг пресек деятельность микрофинансовых организаций по прикрытию расчетов с онлайн-казино, деятельность которых в России запрещена, сообщила замглавы ведомства Галина Бобрышева на конференции Ассоциации российских банков. «Объем выведенных в теневой оборот средств по этой схеме превысил 2 млрд рублей, и Банк России оперативно прекратил доступ порядка 30 МФО к финансовому рынку», — подчеркнула она (цитата по РБК).

Бобрышева отметила, что это один из примеров эффективного использования дополнительно размеченной информации. В этом году, по ее словам, от банков с идентификатором типологичности поступило около 80 операций на общую сумму 27 млрд рублей.

Кроме того, финансовой разведке на основе полученной от банков информации удалось выявить масштабную схему по выводу и обналичиванию средств бюджета, предназначавшихся для социальных программ. В схеме были задействованы более человек. Сейчас материалы переданы в правоохранительные органы, проводятся оперативно-разыскные мероприятия, решается вопрос о возбуждении уголовного дела.

В декабре года ЦБ разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами (P2P). В нее должны включаться в том числе переводы с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, трансграничные переводы, платежи через СБП и другие. Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств и другие данные. 

Пресс-служба ЦБ тогда заверила, что данные о переводах будут собираться для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и другими недобросовестными участниками рынка.

30 мая года

Букмекерская компания Bet, лицензия которой была приостановлена британским регулятором азартных онлайн-игр, объявила, что ей потребуется дополнительные время и средства для того, чтобы выплатить игрокам средства с игровых счетов.

Представители букмекера объясняют задержку тем, что не могут выйти в онлайн для того, чтобы рассчитать игроков.

Сами игроки на ставках по той же причине не могут получить доступ к счетам для запроса на вывод средств.

Ранее «Рейтинг Букмекеров» сообщал, что компания Bet и онлайн-казино MetroPlay, выпустили совместное заявление, в котором сообщается, что все клиенты могут заказать вывод средств с замороженных счетов до 24 мая, а также, что игроки начали получить средства с игровых счетов.

Также существует вероятность, что игроки смогут вывести средства посредством банковского перевода. Ранее сообщалось, что деньги будут выплачены посредством электронной платежной системы Skrill.

"

Источники[править]

Комментарии[править]

Викиновости и Wikimedia Foundation не несут ответственности за любые материалы и точки зрения, находящиеся на странице и в разделе комментариев.

Пожалуйста, прочтите правила общения и оформления репликна&#;портале Викиновости

Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и&#;т.&#;д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.

Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.

Несколько советов по оформлению реплик:

• Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
• Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
• Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
• Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.

Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.

Добавить комментарий