Платежи Через Карты Банков России С Казино

Регулятор определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты (платежные карты и электронные кошельки), используемые теневым бизнесом – незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами и криптовалютными интернет-обменниками (Методические рекомендации Банка России от 6 сентября г. № МР¹).

Банк России рассказал, что участники теневого бизнеса принимают платежи от граждан и перечисляют им деньги не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, часто оформленных на подставных физических лиц (так называемых "дропов"). При этом по таким картам и кошелькам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью них проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции (например, слишком большое количество контрагентов-физических лиц, операций по зачислению и списанию безналичных денег физическим лицам и т. д.).

Для автоматизированной обработки потока платежей нелегальный бизнес применяет специальные программные модули, которые подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег (P2P-сервисов, которые добросовестные граждане используют для платежей "с карты на карту", "с кошелька на кошелек" и т. д.).

Что будет, если физическое лицо положит на вклад крупную сумму денег, не сумев при этом обосновать их происхождение? Ответ на этот и другие практические вопросы – в Базе знаний службы Правового консалтинга системы ГАРАНТ! Получите полный доступ на 3 дня бесплатно!

Регулятор порекомендовал банкам оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении них противолегализационные меры. Банкам следует также обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.

_____________________________

¹ С текстом Методических рекомендаций Банка России от 6 сентября г. № МР можно ознакомиться на официальном сайте Банка России (goalma.org).

Крупные игроки в целом ушли с рынка серых платежей в адрес онлайн-казино и букмекеров, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Однако такие платежи еще могут проводиться с помощью банковских карт физических лиц, допустила она

Банк России завершил основной этап расчистки в отношении крупных игроков, замеченных в проведении платежей в адрес нелегальных онлайн-казино и букмекеров, заявила в интервью РБК глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

«Большая часть [расчистки сектора] закончена. Хотя все-таки элементы незаконной деятельности могут появляться», — сказала она, добавив, что «в целом крупные игроки вроде бы ушли с рынка».

По словам Набиуллиной, незаконные операции могут продолжаться в том числе через переводы с карты на карту физическому лицу, в которых уже не задействованы напрямую сами онлайн-казино. «Отслеживаем эти операции, потому что, даже если это р2р-переводы (переводы с карты на карту между физическими лицами. — РБК), частота платежей на одно и то же лицо за какой-то определенный период может быть признаком недобросовестных операций», — отметила она.

Банк России начал активную борьбу с переводами в адрес нелегальных онлайн-казино и других участников серого платежного рынка в конце года, когда запретил платежному сервису Qiwi осуществлять платежи в адрес иностранных интернет-магазинов и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. В начале года такой же запрет был установлен для другого платежного сервиса — «дочки» Сбербанка «ЮMoney». Как рассказывали РБК участники платежного рынка, за зарубежными интернет-магазинами и предоплаченными картами могли скрываться нелегальные онлайн-казино и букмекеры. Ограничения перестали действовать в июне этого года. Кроме того, этой весной подконтрольная ЦБ платежная система «Мир» запретила пополнять со своих карт иностранные электронные кошельки.

В течение года за расчеты с нелегальными онлайн-казино и букмекерами ЦБ отозвал лицензии у целого ряда кредитных организаций — РФИ Банка, небанковской кредитной организации «Русское финансовое общество», Красноярского краевого расчетного центра, расчетной небанковской кредитной организации РИБ, НКО «Сетевая расчетная палата», банков «Современные стандарты бизнеса» и «Онего».

Для борьбы с теневыми переводами на карты физических лиц, о которых упомянула Набиуллина, Банк России на прошлой неделе описал для банков признаки таких карт. Банкам рекомендовано использовать эти характеристики для выявления карт серого бизнеса и блокировать как операции по ним, так и сами карты. К признакам подозрительных карт и электронных кошельков, например, относятся, необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием, отсутствие операций по оплате товаров и услуг, необычно большое количество контрагентов — физических лиц (как плательщиков, так и получателей средств) и т.д.

Для контроля рынка азартных игр в России с 1 сентября появился Единый регулятор, а также создан Единый центр учета перевода ставок букмекерских контор и тотализаторов (ЕЦУП). На эту позицию президент России Владимир Путин назначил небанковскую кредитную организацию «Мобильная карта». До этого она вместе с Qiwi являлись операторами по приему платежей в адрес букмекеров. Таким образом, Qiwi отстранили от этого бизнеса.

Тэги:

Читайте также

Федеральная налоговая служба запретила банкам и платежным системам проводить платежи в пользу онлайн-казино Azino, пишут «Ведомости». Запрет вступил в силу 14 января. Таким образом налоговики надеются заблокировать работу крупнейшего онлайн-казино в России. До сих пор Azino пытались блокировать только силами Роскомнадзора, эта борьба предсказуемо не дала результатов.

Подробнее. Ограничение предусмотрено в соответствии с перечнем ФНС от 27 декабря года, в котором указаны лица, причастные к незаконной игорной деятельности в России. Организатор азартных игр нелегального казино Azino — компания Victory N.V. — пока является его единственным участником. По закону все российские банки и платежные системы должны начать блокировать платежи в адрес компании в течение пяти рабочих дней — то есть с 14 января.

• Налоговики считают, что наличие у банков и платежных систем списка получателей платежа поможет блокировать переводы в отношении организаторов гемблинга и таким образом воспрепятствовать деятельности запрещенных ресурсов. На выполнение этого требования по закону отводятся пять рабочих дней.
• Но название получателя может быть некорректным, а проверить его банк — эмитент карты не сможет, рассказал изданию сотрудник крупного российского банка. В этом убедился корреспондент «Ведомостей», который провел платеж в пользу Azino и получил в качестве получателя Payservice Kiev Ukr (по данным банка — эмитента карты). Ответственность за некорректное название лежит на эквайере, сообщил представитель Visa. За несоответствие на него могут наложить штраф вплоть до отключения платежной системы, заявил «Ведомостям» источник, близкий к одной из платежных систем.
• Требование ФНС коснется в том числе платежных систем (Visa, Mastercard), а также мобильных операторов («Мегафон», Beeline или Tele2) — именно их указывает Azino в качестве способов пополнения баланса. Корреспондент издания пополнил свой счет на Azino с помощью карты Mastercard, причем эквайером выступил украинский Таскомбанк.

Реакция. Получить комментарий Azino, Mastercard и Таскобанка изданию не удалось. В Tele2, «Мегафоне» и Beeline рассказали, что платежей в адрес Victory N.V. не проводят. В МТС отметили, что соблюдают законодательство, в Webmoney, Qiwi и «goalma.orgх» рассказали о завершении подобных платежей.

Контекст. До сих пор не срабатывал ни один способ блокировки организаторов азартных игр, отмечают «Ведомости». Например, блокировка доступа к сайту Azino, который, по оценке ФНС, использовался компанией Victory N.V. для оплаты услуг наряду с зеркальными сайтами. «В мире нет прецедентов, чтобы востребованный людьми ресурс заблокировали. Если у компании есть деньги, она будет бесконечно создавать зеркала и уходить от блокировок. Посмотрите на историю с Telegram», — отмечает специалист по блокировкам Филипп Кулин.

• Блокировки платежей в адрес онлайн-казино по МСС-коду — четырехзначному номеру, который отражает специализацию компании, работают с перебоями. Он присваивается банками на основании данных, которые предоставляют сами компании. Но в России, где игорная деятельность запрещена с года, онлайн-казино маскируются, например, под порталы для консультирования. Из-за этого платеж может проходить с кодом  (видеоигры) вместо кода  (азартные игры), убедился на своем опыте корреспондент «Ведомостей».
• В году Роскомнадзорзаблокировал более 50 ресурсов, связанных с Azino, в первой половине года — еще около
• Подробнее о том, как устроен бизнес Azino и кто может быть его бенефициарами, можно прочитать здесь.

Лиана Фаизова

Добрый день подскажите пожалуйста вот такая ситуация проиграл все деньги в букмекерской конторе или казино .Хочу попросить чарджбэк Что для этого нужно и почему могут отказать? Насколько я знаю банки РФ которые принимают платежи с незаконных онлайн казино не имеют права на такую деятельность ,и явно не скажут при чарджбеке что они оказывают именно игровую деядельность,но если на то есть доказательства и история переводов можно ли попросить банк оспорить эти плптежи. Насколько я знаю Банк РФ не имеет права делать такие платежи и должен был блокировать данные платежи. В платежах нету никаких данных кроме надписи U*FTRT по сути я попал в мошеннические сети ,банки сопутствуют этим казино и тем самым отмывают деньги для их владельцев.Я может быть бы и смирился с потерей но случайно наткнулся на статью где разоблачают все банки которые сотрудничают с онлайн казино и БК и выкладывают их данные банков и сайты с мошенниками ,после чего рассылают в ЦБ и другие инстанции заявления о нарушениях, и продолжают это делать по сей день , люди уже сотни обращений отправили на возврат своих денежных средств. И я считаю что это полностью правильно потому что все эти владельцы казино сидят на виллах на островах а наши банки вместе с ними успешно зарабатывают и грабят людей под давлением неимоверной рекламы на просторе интернета.

Так же просто приведу пару пунктов. 1) Банк эмитент нарушает законы фз и фз переводя ему деньги. 2)Банк эквайер нарушает закон фз предоставляя счёт нелегальному предпринимателю. Позвонил в поддержку сказали обращайтесь к продавцу но продавца по факту не существует. Я написал в тех поддержку БК попросил предоставить их чеки за пополнение мои они сказали все чеки у вас в личном кабинете банка . Но у меня все фотографии все скриншоты пополнений есть и я думаю только ЦБ решит мою проблему тут

Добрый день!

Как отмечали ранее, Банк ВТБ действует строго в соответствии с Законодательством Российской Федерации. Если Вы не согласны с операциями, проведенными по карте, Вы можете позвонить в контактный центр по телефону (с мобильного) и оставить соответствующее обращение. Банк рассмотрит его и предоставит ответ. Если Вы уже оставляли обращение в Банке, то ответ на обращение является официальной позицией Банка. 

Главный риск, связанный с квази-кэшем , заключается в том, что держатель кредитной карты может по привычке совершить такую операцию и быть уверенным, что за нее, как и в случае с дебетовой картой, не возьмут комиссию. Но кредитки (в отличии от дебетовок) не предназначены для снятия наличных средств, об этом нельзя забывать. Поэтому любые операции, которые по своей сути похожи на денежные переводы, лучше осуществлять с дебетовки. В таком случае вы не получите кэшбэк, но и комиссию платить не придется.

Например, именно с дебетовой карты лучше пополнять брокерский счет и делать любые денежные переводы, даже если таким образом вы оплачиваете услугу. Также с кредитки лучше не оплачивать покупку лотерейных билетов и фишек в казино. Внешне такая операция очень похожа на классическую покупку, но она проходит как квази-кэш, поэтому выгоднее будет совершить оплату с дебетовой карты.

Чтобы использовать свою кредитную банковскую карту максимально выгодно без комиссий, следуйте этим советам: